Jean Ouellette

Financial Security Advisor
Investment Representative

With all the noise of what's required to have a comfortable retirement, dentist, professors, and government professionals have never been more confused. In my role as a financial security advisor and investment representative, I work with dentists, professors, and government professionals who are in their mid-careers thinking of retirement and are looking for a comfortable and secure retirement. I eliminate the noise.

We come to a point in our lives and start thinking about retirement. Then, we start wondering if we have enough in our investments to retire. First, I help by maximizing their retirement by developing a plan to meet their goals. Retirement goals differ person-to-person and yours need to fit your retirement plan.

I have over 20 years experience administering pension plans for various employers advising/assisting members in the process of retirement. I understand what's important in retirement and succession planning, so I can help you make sure that the processes are followed in realizing your choices. Now, I adapt plans that can help accommodate the various lifestyles within a client's lifetime in the most profitable and tax-efficient manner. I do this by always considering their wealth through:

  1. Accumulation
  2. Growing
  3. Preserving and
  4. Transferring Wealth

When you have a plan in place, YOU have a direction!

REER

Cotiser à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) demeure l’un des moyens les plus répandus d’épargne en vue de la retraite. Les cotisations sont déductibles du revenu imposable et l’imposition est reportée jusqu’à ce que vous retiriez votre argent.

Obtenez de l’aide pour votre retraite

Votre régime de retraite d’employeur vous offre des avantages qui peuvent vous aider à épargner plus et à prendre une retraite à vos conditions. Il contribue à combler l’écart entre votre épargne personnelle et ce qu’il vous faut à la retraite. Dans certains cas, votre employeur est en mesure de verser des cotisations de contrepartie équivalant à une partie de vos propres cotisations.

Faites fructifier votre argent à l’abri de l’impôt

Avec un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), vous ne payez pas d’impôt sur l’argent qu’il vous rapporte ni sur les montants retirés. Vous pouvez verser des cotisations à un CELI en tout temps, et vos droits inutilisés de cotisation sont reportés chaque année. Utilisez cette épargne pour le financement d’études, la mise de fonds pour l’achat d’une maison ou d’autres dépenses importantes.

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